Quem pode sinalizar empréstimos PPP?
Existem vários motivos pelos quais um empréstimo PPP pode ser sinalizado pora SBA. Aqui estão algumas circunstâncias pelas quais uma bandeira vermelha pode ser aplicada em um pedido de empréstimo. Promotores federais e investigadores criminais estão procurando fraudes em empréstimos PPP e outras violações da Lei CARES.
Quem está investigando os empréstimos PPP?
O Departamento de Justiçacontinua a ter forças-tarefa em todos os EUA investigando e processando o uso fraudulento de fundos dos programas Paycheck Protection Program (PPP) e Economic Injury Disaster Loan (EIDL), que foram amplamente implantados durante a pandemia.
O que desencadeia a investigação do empréstimo PPP?
Solicitar empréstimos PPP de vários credores (“empilhamento de empréstimos”)Usar dinheiro do empréstimo PPP para fins impróprios ou não aprovados. Envio de uma certificação falsa para perdão de empréstimo PPP. Não ser sincero com os agentes durante uma auditoria ou investigação de empréstimo PPP.
Quem auditará os empréstimos PPP?
A SBAtem autoridade para revisar e auditar pedidos de empréstimo e perdão de PPP por até seis anos (para empréstimos acima de US$ 150.000) após perdoar o empréstimo, e os mutuários de PPP devem manter a documentação que apoia seus pedidos durante esse possível período de auditoria.
O que acontece com as pessoas que mentiram para conseguir um empréstimo PPP?
Evasão Fiscal (26 U.S.C. § 7201) – Muitas empresas e indivíduos que obtiveram empréstimos PPP de forma fraudulenta irãoenfrenta acusações por evasão fiscal federalcomo resultado do uso ilegal de fundos de empréstimos PPP. Reivindicar deduções para despesas pagas com fundos de empréstimos PPP também pode levar a acusações de evasão fiscal federal.
Como saber se o seu empréstimo PPP foi sinalizado?
Como saber se o seu empréstimo PPP está sendo investigado? Geralmente, se você for sinalizado por fraude de PPP,você será contatado por um agente federal de uma agência de aplicação da lei ou outras autoridades federais a respeito do seu empréstimo sob a Lei CARES.
Um empréstimo PPP de 20 mil será auditado?
Quem será auditado?Empréstimos de PPP superiores a US$ 2 milhões são automaticamente acionados para uma auditoria pela SBA. A SBA criou um porto seguro para qualquer mutuário de empréstimo PPP que, juntamente com as suas afiliadas, tenha recebido empréstimos inferiores a 2 milhões de dólares.
Os pequenos empréstimos PPP estão sendo investigados?
A Administração de Pequenas Empresas dos EUA (SBA) está auditando todas as empresas que receberam empréstimos PPP de US$ 2 milhões ou mais, e a Divisão de Investigações da SBA, o Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) e várias outras agências federais também têm como alvo os destinatários em investigações de fraude em empréstimos PPP.
Por que um empréstimo PPP seria sinalizado?
Alguns beneficiários podem ter falsificado informações sobre os seus pedidos de empréstimo para se tornarem elegíveis. Em alguns casos, as empresas que receberam empréstimos PPP podem ter utilizado os fundos para fins diferentes daqueles a que se destinavam.
Por quanto tempo os empréstimos PPP serão investigados?
Dadas estas considerações, o período de investigação para empréstimos PPP pode abrangervários meses a potencialmente alguns anos, dependendo das circunstâncias específicas de cada caso. É importante que os mutuários mantenham registos precisos e estejam preparados para cooperar com a SBA durante todo o processo de investigação.
Como posso saber se meu empréstimo PPP está sendo investigado?
Há muitas maneiras pelas quais as empresas podem descobrir se estão sob investigação da SBA-OIG, FBI, DOJ ou IRS por fraude em empréstimos PPP. Para investigações de natureza civil, essas agências geralmente notificam na forma de uma carta direcionada ou de uma demanda de investigação civil (CID).
Qual é o prazo prescricional para auditoria de empréstimos PPP?
O10 anosO prazo de prescrição é consistente com o da fraude bancária, que tem sido acusado na maioria dos casos de alegada fraude de PPP porque a maioria dos empréstimos foi emitida por bancos tradicionais. No entanto, muitos empréstimos foram emitidos por instituições não bancárias ou fintechs.
Um empréstimo PPP desencadeia uma única auditoria?
Principais insights. O OMB indicou recentemente queos fundos recebidos no âmbito do PPP não estarão sujeitos aos requisitos de auditoria única da Orientação Uniforme. Contudo, os empréstimos recebidos através do programa EIDL estão sujeitos aos requisitos de auditoria única.
Por que as pessoas vão para a prisão por PPP?
Três pessoas foram condenadas hoje porobtenção fraudulenta e uso indevido de empréstimos do Programa de Proteção ao Cheque de Pagamento (PPP)que a Administração de Pequenas Empresas dos EUA garantiu sob a Lei de Ajuda, Ajuda e Segurança Econômica do Coronavírus (CARES) em conexão com seu envolvimento em uma rede de fraude COVID-19.
Alguém foi preso por PPP?
RICHMOND – Um homem de Richmond condenado por dezenas de acusações criminais relacionadas a um esquema comercial fraudulento foi condenado a 17 anos de prisão na quarta-feira. Attila Colar, 51 anos, foi condenado por um júri do Tribunal Distrital dos EUA em junho por 44 crimes, incluindo conspiração, fraude bancária, fraude eletrônica e roubo de identidade agravado.
Você pode ir para a prisão por um empréstimo de 20.000 PPP?
Quão séria é uma investigação de fraude em empréstimos PPP? Estas são as penalidades para cada uma das infrações listadas acima: Fazer declarações falsas à Small Business Administration (SBA) (18 U.S.C. § 1014) – Multa de até US$ 1 milhão e30 anos de prisão federal.
Os empréstimos PPP podem ser rastreados?
Ver o saldo do empréstimo e efetuar pagamentos
Crie uma conta no Portal de Empréstimos MySBA (lending.sba.gov) para monitorar o status do seu empréstimo PPP.
O que acontece quando você denuncia fraudes em empréstimos PPP?
Seu advogado ajudará a redigir uma reclamação descrevendo a fraude cometida e a reunir documentação de apoio. Esta reclamação será protocolada na Justiça Federal sob sigilo. O governo tem então a opção de intervir ou você pode prosseguir com a ação judicial em nome do governo.
O que acontece se você obtiver um empréstimo PPP de forma fraudulenta?
O que acontece se você obtiver um empréstimo PPP de forma fraudulenta? Se você omitir informações intencionalmente ou fizer declarações falsas ao solicitar um empréstimo PPP, poderá enfrentar penalidades criminais, civis ou financeiras. As consequências mais graves envolvem crimes como fraude eletrônica, fraude postal e fraude bancária.
O que acontece se você não pagar o empréstimo PPP?
Primeiro, a SBA reembolsará o banco credor pelo empréstimo, de acordo com a garantia da SBA. Então,a SBA tentará recuperar quaisquer fundos do mutuário, inclusive retendo restituições de impostos devidas ao negócio. Os negócios com inadimplência de empréstimos PPP também não poderão fazer negócios com o governo dos EUA no futuro.
Como o governo está auditando os empréstimos PPP?
O processo de auditoria de empréstimos PPP envolveexaminar a documentação do mutuário, incluindo registros de folha de pagamento, declarações fiscais e outras demonstrações financeiras, para verificar se os fundos do empréstimo foram utilizados para despesas elegíveis.
O que acontece se você não conseguir pagar o empréstimo da SBA?
Se você não puder mais pagar seu empréstimo da SBA,você pode acabar inadimplente com sua dívida. Quando isso acontecer, você poderá enfrentar uma longa série de consequências. Primeiro, o credor tentará cobrar a dívida. Se não tiver sucesso, o credor poderá confiscar sua garantia para recuperar as perdas.
As pessoas estão sendo intimadas para empréstimos PPP?
Provavelmente, eles estão tentando determinar sua elegibilidade para o empréstimo PPP. Eles auditaram registros para garantir que as pessoas não mentiram nas inscrições. Não importa que o seu PPP tenha sido financiado e perdoado. Se você falsificou alguns dos números de sua inscrição, considere contratar um advogado o mais rápido possível.
Você pode ser pago informando fraudes em empréstimos PPP?
Ao contratar um advogado da FCA, um denunciante de fraude em empréstimos PPP pode entrar com uma ação judicial qui tam contra o fraudador em nome do governo dos EUA.. Em ações qui tam bem-sucedidas, os denunciantes de fraudes em empréstimos PPP têm direito a entre 15 e 30 por cento dos fundos recuperados.
Quais são as novas regras para perdão de empréstimos PPP?
Para serem elegíveis para o perdão do empréstimo, os mutuários do PPP devem usar pelo menos 60% dos recursos do empréstimo para custos de folha de pagamento, incluindo salários, vencimentos, gorjetas e benefícios. Pelo menos 40% dos recursos restantes do empréstimo devem ser usados para outras despesas qualificadas, como aluguel, serviços públicos e juros hipotecários.
